Analyste AML KYC GTPS - H/F- H/F/X

Vos missions au quotidien

Mission principale : Au sein de la Cellule de Sécurité Financière dédié à la BU GTPS, le/la collaborateur/trice aura pour missions de :

• veiller au respect, par la banque et ses collaborateurs, des dispositions législatives et réglementaires relatives à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, telle que transposées par les instructions ou procédures internes y relatives
• participer à la mise en oeuvre des procédures d’acceptation, d’identification et de suivi des clients (y compris les règles à respecter en matière de conservation des documents et d’évaluation et gestion des risques), avec intervention active dans les Comités internes compétents
• promouvoir une approche AML/FT basée sur les risques et dans ce cadre veiller à la mise en œuvre par les équipes commerciales des obligations de vigilance réglementaires en matière de suivi de la clientèle et de leurs transactions (en vérifiant, par échantillonnage, la qualité des informations recueillies et/ou la valeur des justificatifs présentés)
• analyser les dossiers faisant lobjet dun éventuel indice de blanchiment ou de financement du terrorisme
• contribuer au déploiement dun programme approprié de formation et de sensibilisation du personnel et, d’une façon générale, se tenir à la disposition des agents pour toute demande d’information en la matière
• fournir tout conseil en cas de décision à prendre concernant l’exposition spécifique de la banque aux risques de blanchiment ou de financement du terrorisme dans des dossiers sensibles ou des opérations particulières.

Tâches et responsabilités :

• Participer au développement de la culture compliance au sein de la banque et sassurer du respect de la réglementation et des procédures relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
• Veiller au respect de la culture Compliance, en particulier concernant la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
• Respecter les règlementations, règles et procédures, tant internes qu’externes, applicables et suivre les formations obligatoires dans les délais
• Accompagner la BU dans la formation et la sensibilisation du personnel sur les thématiques de Sécurité Financière (Financial Crime)
• Veiller à la mise en œuvre, par les équipes commerciales, des obligations de vigilance réglementaires en matière de suivi de la clientèle et de leurs transactions
• Participer activement à la gestion de lapproche risque et au suivi de la clientèle, notamment en veillant à une bonne formalisation par le Front de la connaissance KYC dans les dossiers (clarté des memos KYC, documentation probante complète, correcte corroboration des données, ...)
• Analyser de manière critique et constructive les données KYC des dossiers clients, tant pour les entrées en relation que pour les revues KYC, afin de garantir leur qualité selon les standards du Groupe SG
• Participation active au processus de validation des ouvertures de compte conformément aux procédures, ce qui implique une formalisation des travaux danalyse des dossiers KYC, lidentification et la présentation des risques, la prise de décision et la défense de lavis de la Compliance, le suivi des dossiers complexes, la communication notamment au management des problématiques rencontrées, la proposition de solution pragmatiques face aux difficultés rencontrées, la sollicitation de la filière CPLE dédiée le cas échéant.
• Traiter les demandes d’avis internes portant sur des thématiques de la Sécurité Financière
• Participer le cas échéant à la mise à jour des processus et procédures internes relatives aux thématiques de Sécurité Financière
• Réaliser des due diligence / analyses / investigations approfondies et documentées de dossiers (client ou prospect) sensibles
• Participer à la réalisation du plan de contrôle Compliance sur la BU GTPS (mission PEP, contrôle echantillonnage,..)
• Participer à l’analyse et/ou rédaction des dossiers de déclaration de soupçon LBC/FT

Et si c’était vous ?

Compétences opérationnelles

• Français et anglais au niveau avancé
• Avoir une parfaite connaissance et maîtrise de la réglementation LBC/FT luxembourgeoise et Groupe SG
• Avoir une bonne compréhension de lactivité de la LM à laquelle la personne est dédiée
• Solide expérience bancaire (idéalement multimétiers)
• Maîtrise des outils relatifs aux éléments de connaissance des clients (KYC, opérations, ...)

Compétences comportementales

• Disposer dune forte sensibilité aux risques
• Etre responsable et prendre les bonnes décisions, même sous forte pression
• Etre exemplaire dans le respect des règles de conformité et du code de conduite
• Rigueur
• Esprit danalyse et de synthèse
• Qualités rédactionnelle et de formalisation de la motivation des décisions prises
• Etre pédagogue (savoir expliquer les processus et décisions prises, privilégier le face à face pour régler les problèmes)
• Capacités dadaptation et de résistance au stress
• Savoir structurer correctement son travail : déterminer et gérer les priorités, exécuter une multitude de tâches
• Esprit déquipe et sens du dialogue
• Sens critique et curiosité (envie dapprendre)
• Strict respect des délais
• Avoir la capacité dintégrer les nouvelles technologies dans les processus et agir dans une optique damélioration constante des processus
• Poste non soumis au MIF II

Plus qu’un poste, un tremplin

Société Générale Luxembourg est une banque multimétiers offrant à chaque collaborateur la possibilité d’avoir plusieurs carrières dans une carrière. La mobilité interne et la formation sont deux thématiques au centre de nos préoccupations, et ce dans un environnement de travail dynamique, prospère et évolutif.

Notre Processus de recrutement :

Les candidats présélectionnés seront invités à réaliser un test de raisonnement, un questionnaire de personnalité et à échanger de vive voix lors d’un ou plusieurs entretiens évoquant leurs expériences, compétences et valeurs. Afin de finaliser son recrutement, le candidat sélectionné aura à présenter un certain nombre de pièces justificatives avant son intégration (copie des diplômes, justificatifs d’emplois antérieurs, et éventuellement un extrait de casier judiciaire (bulletin n° 3 pour le Grand-Duché de Luxembourg).

Pourquoi nous choisir ?

Nous offrons à nos collaborateurs un cadre de travail adapté à l’évolution des métiers qui se définit en deux mots clés : télétravail & agilité (selon les services).

« Construire ensemble, avec nos clients, un avenir meilleur et durable en apportant des solutions financières responsables et innovantes. »

Notre stratégie RSE est au cœur de notre ADN et le Groupe souhaite se positionner comme l’un des acteurs clés dans la lutte contre le changement climatique en accompagnant les clients dans leur transition énergétique. A Luxembourg, notre environnement international nous offre une diversité formidable au sein de nos équipes, pour lesquelles nous garantissons l’égalité des chances.

Notre laboratoire d’open-innovation #LePlateauLUX, en lien avec l’écosystème innovation luxembourgeois, permet à nos collaborateurs de bénéficier d’une proximité avec des start-ups externes et des porteurs de projets internes.

Filiale à 100% du groupe Société Générale, Société Générale Luxembourg est la première banque étrangère à s’être implantée au Luxembourg, place financière internationale réputée. Nous bénéficions des moyens d’un grand Groupe avec la souplesse et la flexibilité d’une entité locale, ce qui nous permet d’être réactifs, innovants et toujours en mouvement. Banque commerciale à l’origine, nous sommes aujourd’hui une banque multimétiers au service d’une clientèle internationale et diversifiée.

Nous sommes un employeur garantissant légalité des chances et nous sommes fiers de faire de la diversité une force pour notre entreprise. Le groupe s’engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents, quels que soient leurs croyances, âge, handicap, parentalité, origine ethnique, nationalité, identité de genre, orientation sexuelle, appartenance à une organisation politique, religieuse, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique qui pourrait faire l’objet d’une discrimination.

Référence: 240002S1 Entité: SG Luxembourg Date de début: immediat Date de publication: 12/03/2024